Forex Crypto : Comment fonctionne le trading de Bitcoin ?



Aucun secteur d’activité n’est épargné par la croissance fulgurante des nouvelles technologies. La finance ne fait pas exception. Outre la bourse, le marché du Forex – là où les acteurs échangent des monnaies convertibles – a profondément été bouleversé par les nouvelles technologies. Les crypto-monnaies sont aujourd’hui très convoitées, et c’est surtout le cas du bitcoin.

À la date du 5 novembre 2021, une seule unité de ce produit financier vaut 61 505 dollars, ce qui en fait la crypto-monnaie la plus lucrative du moment pour les investisseurs. En quoi trader des bitcoins est-il différent de ce que l’on a l’habitude de faire sur le marché du Forex ? Comment fonctionne le trading de Bitcoin ? Décryptage.

Trading classique et cryptomonnaie : quelles sont les différences ?

Les devises classiques sont essentiellement échangées dans les marchés du Forex à l’échelle mondiale. Dans ce lieu en effervescence, les traders effectuent une évaluation de la santé globale d’une monnaie donnée (dollar, euro, yen…). Le taux de change est fixé en fonction de la loi de l’offre et de la demande. Plus une devise est demandée par les investisseurs, plus son cours va augmenter. Elle est également évaluée par rapport à d’autres devises et, aussi, sur la base de la santé économique du pays concerné.

À titre d’exemple, lorsque la parité euro-dollar augmente en faveur de la monnaie européenne, cela signifie que la Zone Euro “absorbe” peu de dollars par rapport au nombre d’euros achetés par les investisseurs et les opérateurs économiques qui détiennent des billets verts. Cela peut notamment être observé au niveau des échanges commerciaux.

Le principe du trading des bitcoins ne diffère pas vraiment de la version classique… sauf qu’il s’agit de monnaie virtuelle ! À l’instar des devises classiques, la crypto-monnaie est aussi régie par la loi de l’offre et de la demande. Mais pas seulement : des algorithmes exponentiels interviennent dans la régulation du cours. Ils font en sorte de réduire l’inflation qui pourrait être générée par la hausse des stocks des bitcoins qui proviennent du minage intensif du produit financier.

Avant d’investir dans cette monnaie virtuelle, il faut prendre en considération un fait capital : elles sont beaucoup plus imprévisibles que les monnaies classiques. En effet, puisqu’elles ne sont pas réglementées, le moindre facteur exogène peut affecter le cours.

On pense, notamment, au tweet d’Elon Musk, patron de Tesla. En juillet 2021, le milliardaire avait annoncé que son entreprise n’allait plus accepter les paiements en actifs numériques. Juste après cette déclaration, le cours du bitcoin avait chuté de 8 %.

Trading et bitcoin : comment ça marche ?

Avant de commencer à investir dans les bitcoins ou dans les crypto-monnaies en général, vous devez prendre en considération plusieurs paramètres importants. Il existe une alternative au recours à la bourse classique. Vous pouvez, tout d’abord, faire appel aux brokers pour vous conseiller. Un spécialiste en wealth management vous sera aussi d’une grande utilité.

Fournisseurs CFD et prise de risque

La seconde solution, qui est la plus sollicitée, consiste à trader par le biais d’un fournisseur de CFD. On les appelle “contrat pour différence”. Celui-ci vous permet de spéculer sur des prix qui évoluent rapidement au niveau des marchés mondiaux. Le marché du Forex classique est, bien entendu, concerné, au même titre que les matières premières et, évidemment, les bitcoins. Pour résumer, un trading de CFD est un produit dérivé qui se base sur l’effet de levier financier. Dans ce cas, l’investisseur est dans l’obligation de payer l’impôt sur les gains en capital.

Il est possible de recourir aux fournisseurs de CFD comme étant un outil de couverture. Dans cette optique, l’acteur économique a la possibilité de compenser les éventuelles pertes liées à une transaction effectuée sur un marché physique. Ce dispositif sera d’une grande utilité pour les cryptomonnaies compte tenu de leur volatilité.

Il existe deux principales façons de trading. La première consiste à acquérir des bitcoins en bourse. Une fois chose faite, le trader peut en revendre à une date ultérieure dans l’objectif d’encaisser une plus-value. Cette partie se base sur les serveurs d’appariement des centraux bitcoin. Notons, toutefois, que ces derniers peuvent manquer de fiabilité.

La seconde manière d’investir dans la monnaie virtuelle se base sur la spéculation des mouvements de prix, mais sans détenir véritablement la devise en question. Dans ce cas, les opérations sont effectuées par le biais des comptes de trading CFD.

Il faut rappeler que des tels investissements sont inévitablement exposés à la cybercriminalité. En janvier 2018, 534,8 millions de dollars ont été dérobés du bureau de Coincheck. En février de la même année, 195 millions de dollars ont été volés à BitGrail. C’est donc un facteur à prendre en considération avant de vous lancer.

La stratégie à adopter

Tous ces éléments doivent être pris en compte par tout investisseur souhaitant acquérir de la cryptomonnaie. Il convient, ensuite, de mettre en place une stratégie de trading efficace. Elle va dépendre, bien entendu, de l’expérience de chacun, mais aussi du temps que vous êtes prêt à y consacrer. L’élaboration de votre stratégie d’investissement doit aussi prendre en considération le capital qui sera mobilisé. Dans ce même ordre d’idées, vous devez fixer vos objectifs. Il existe plusieurs façons de procéder.

Le Day-Trading bitcoin

Le Day-Trading bitcoin est l’une des stratégies que vous pouvez adopter. Il s’agit d’analyser minutieusement les opérations d’achat et de vente de crypto-monnaies effectuées en une seule journée de trading. Le trader essaye de tirer profit de la spéculation sur les prix. À la fin de la journée, il ferme toutes ses positions de négociation tout en veillant à n’en laisser aucune pendant la nuit.

Selon les spécialistes, cette stratégie est recommandée pour ceux qui veulent bâtir une carrière solide sur les marchés de trading. Néanmoins, cela requiert des connaissances techniques poussées. Il faut avoir un sens d’analyse aiguisée pour pouvoir interpréter différents graphiques à la longueur de la journée.

Le Swing-Trading

Alors que le Day-Trading s’étale sur une journée, le Swing-Trading, pour sa part, s’organise en plusieurs jours, voire plusieurs semaines. Ici, l’investisseur achète et vend des bitcoins selon l’évolution de la crypto-monnaie sur le marché. Sa position peut être conservée jusqu’à ce que la tendance change. Aussi, contrairement à la première stratégie, la prise de risque est plus grande dans le Swing-Trading car les positions sont ouvertes sur un laps de temps plus long.

L’Expert Advisors

Vous pouvez aussi recourir au trading algorithmique sur les marchés du Forex. Pour ce faire, vous pouvez accéder à la plateforme MetaTrader 4 (MT4), également appelée “Expert Advisors”. Il s’agit d’un programme qui fonctionne sur la base des algorithmes définis par un investisseur donné. Ces derniers permettent de surveiller, d’évaluer et de trader les cours des crypto-monnaies. Sur cette base, les Expert Advisors effectueront les opérations les plus profitables.

Trader avec des options binaires

Il existe, par ailleurs, d’autres façons d’investir dans les bitcoins : trader avec des options binaires. C’est une sorte de trading où le prix de la monnaie virtuelle évolue dans le temps. C’est le même principe d’un investissement effectué dans une bourse conventionnelle : si vos choix sont judicieux, vous serez rémunéré. Dans le cas inverse, vous perdez.

Dans ce contexte, vous devez tenir compte de la date d’expiration du bitcoin. Celui-ci peut être “dans la monnaie”. C’est le moment opportun d’investir pour réaliser vos gains. Or, s’il est “hors de la monnaie”, votre investissement est voué à l’échec. Au final donc, soit vous perdez, soit vous gagnez. D’où l’appellation du concept : options binaires.

Avantages et inconvénients des options binaires

Contrairement aux autres formes d’investissements, les options binaires ne requièrent pas une connaissance exacte de la valeur des bitcoins. Il faut juste savoir si elle a augmenté ou baissé dans le temps. Plus encore : vous n’avez pas besoin de disposer de connaissances poussées en matière de trading en vue de prendre part aux options binaires. D’un autre côté, le retour sur investissement peut atteindre les 88 %, ce qui est très intéressant.

Il existe, bien entendu, des inconvénients. En fait, les options binaires sont imprévisibles dans plusieurs pays. De plus, il n’est pas facile d’y accéder. Il faut, en effet, respecter un ensemble de règles très strictes. Ensuite, pour maintenir votre budget à l’équilibre, vous devez les étudier minutieusement sur les plateformes de trading. Cette tâche pourrait occuper plus de la moitié de votre temps.

Les étapes à suivre pour trader des bitcoins

Une fois toutes ces données assimilées, il ne vous restera plus qu’à suivre un ensemble de démarches en vue de trader des crypto-monnaies :

  • L’ouverture d’un compte CFD
  • Le développement de votre stratégie de trading bitcoin (Expert Advisors, Le swing-trading ou le Day-trading)
  • La mise en place d’un plan de stratégie de trading : il vous aidera à prendre des décisions cohérentes en fonction des données collectées sur le marché du Forex
  • La recherche des marchés : ici, vous devez vous renseigner sur toute sorte d’informations d’ordre micro ou macroéconomique. Cette étape vous aidera à prendre les bonnes décisions en matière d’investissement
  • Le trading et la surveillance : c’est ici que vous allez passer à l’action. Vous allez effectuer vos placements sur la base de votre stratégie, de votre plan de trading et de votre étude de marché.