Stratégies de trading cryptomonnaie : quelles sont les tendances ?



Le défi du trader d’aujourd’hui est de savoir apprivoiser les pistes de bénéfices tout en exploitant les tendances en termes de trading. Jadis ce privilège était réservé aux traders professionnels les plus chevronnés. Ce challenge est aujourd’hui facilité grâce à l’accès au numérique et aux différentes stratégies éprouvées.

La crypto monnaie

La cryptomonnaie est à la fois une monnaie numérique et un système de paiement. Elle n’a pas de cours légal dans aucune devise ni pays dans le monde. Elle n’est gérée par aucun organe central ou entité bancaire. Malgré tout, ses transactions sont sécurisées dans un domaine public via la technologie Blockchain. Ce qui en fait une monnaie fiable et transparente.

La crypto monnaie étant indexée au cours de l’or attire de plus en plus d’investisseurs. Elle est souvent citée comme l’or digital en référence au métal précieux. Elle est de plus en plus considérée comme une alternative aux devises classiques. La monnaie virtuelle présente la particularité d’avoir un taux de performance remarquable et rapide. Il suffit aux investisseurs d’adopter une bonne stratégie de trading afin de limiter les risques et d’augmenter la rentabilité.

La crypto a atteint des sommets début novembre dernier avec plus de 3 000 milliards de dollars. Néanmoins, à la mi-novembre ses cours ont connu une chute spectaculaire autour des – 10 % en moyenne de leurs valeurs. Son principal inconvénient est donc cette instabilité et cette volatilité qu’il faut régler en instaurant un système de régulation du marché. Sans cela, ce dernier tendra à nouveau vers une bulle spéculative qui fait craindre une nouvelle crise du type des Subprimes en 2008.

Les bitcoins

Le Bitcoin est une cryptomonnaie conçue en 2009 par une personne qui se fait appeler Satoshi Nakamoto. Cette monnaie virtuelle n’a été créée ni émise par aucune entité bancaire mais via le système Blockchain. Cette technologie conserve et émet des informations transparentes et sécurisées sans aucun système de contrôle. Le bitcoin est la crypto-devise qui connaît la plus forte hausse et donc la plus prisée par les investisseurs.

L’indicateur de mesure du bitcoin est une moyenne en dollars des cours constatés sur la totalité des plateformes de trading du monde. Il dépend de la loi de l’offre et de la demande et peut donc augmenter ou chuter à tout moment.

Avant l’achat, il serait judicieux de garder à l’esprit qu’il est bon d’investir seulement ce qu’on peut se permettre de perdre. Vous pouvez créer un compte bitcoin via des plateformes d’échange de cryptomonnaie au moyen de cartes bancaires ou de virements. Celles-ci se rémunèrent via des commissions qui diffèrent d’une plateforme à une autre.

Formation en crypto monnaie

Bien que la crypto monnaie ait le vent en poupe, elle ne peut évincer la monnaie classique. Néanmoins, elle prend de plus en plus d’ampleur dans les positionnements boursiers. De plus, elle est toujours en concurrence avec de nouvelles monnaies qui ne cessent d'apparaitre.

C’est pour cela qu’il est essentiel de maîtriser la crypto afin de limiter ses risques inhérents et de faire fructifier vos fonds. Il est donc judicieux de se former en crypto monnaie pour mieux appréhender ses différents rouages.

Les principales formations en crypto monnaie sont :

  • Club privé en Coinmunity,
  • Formation sur le Bitcoin Success,
  • Formation sur le Trading Success,
  • Formation sur les 7 altcoins pour 7 fois plus de performance.

Les meilleures stratégies de trading

Une stratégie de trading constitue un plan d’action utilisé par le trader pour chacune de ses positions sur les marchés financiers. Elle est indispensable pour chaque trader professionnel/débutant afin que chacun de ses choix soit construit sur un plan strict.

Lors du positionnement sur les marchés financiers, l’investisseur est décideur dans le choix d’achat ou de vente d’un actif. Intégrant plusieurs configurations d’analyse technique et fondamentale, les différentes techniques à disposition du trader rendent ses choix ardus et complexes.

Les différentes stratégies de trading instaurent un groupe de règles ou d’applications afin de simplifier les choix en termes de trading. Elles assimilent les critères suivants :

  • Le type de trading : une diversité de stratégies adaptées au scalping, au day trading ou au swing trading,
  • L’unité de temps : il existe des procédés de trading adaptés au court terme. D’autres sont plus amènes pour le long terme,
  • Le produit tradé : il est indispensable que vous définissez une stratégie de trading adéquate à l’instrument que vous désirez trader. Cela concerne aussi bien les indices boursiers, les actions, les matières premières…
  • La gestion des bénéfices,
  • La gestion des pertes.

Ces méthodes sont généralement personnalisables selon les souhaits des traders.

Les marchés les plus adaptés pour adopter une stratégie trading

Avant de définir quels sont les types de stratégies, il faudrait définir sur quel marché vous souhaitez trader :

  • Les indices boursiers : malgré l’existence de plusieurs produits financiers qu’on peut trader sur différents marchés, l’une des approches les plus appréciées est le trading des CFDs (contrats sur la différence). Lors de l’utilisation de cet outil financier, les investisseurs peuvent trader sur l’évolution ou la chute des prix sans avoir cet actif en possession. Il existe d’autres atouts comme : l’effet de levier, l’accès aux marchés internationaux et le trading en toute direction,
  • Le Forex,
  • Les matières premières,
  • Les actions.

Les différentes approches en fonction du type de trading

Il existe plusieurs approches et techniques pour définir la stratégie de trading la plus adéquate. Leur nombre peut rebuter les novices. L’attrait des marchés boursiers est qu’ils sont adaptables à chaque trader en herbe.

Selon la stratégie choisie, les traders peuvent opter pour ces différentes options :

  • Day Trading,
  • Swing Trading,
  • Trading positionnel,
  • Trading Algorithmique,
  • Trading Saisonnier.

Le day trading

Le Day Trading est une stratégie qui permet aux investisseurs de se positionner pour vendre ou acheter des actifs boursiers durant une même journée. Les laps de temps les plus courants sont quinze minutes, une demi-heure, une heure et quatre heures.

Le day trader se trouve face à d’importantes oscillations de prix instables qui varient selon les tendances et les exigences du marché. Il est donc essentiel qu’il ait plusieurs stratégies de day trading afin de s'adapter à chaque situation qui se présente.

Le swing trading

Le swing trading est une stratégie de trading à court terme créée pour tirer profit des modifications de prix. L’essentiel est de veiller sur l’avancement de la valeur des différentes actions afin d’atteindre le niveau souhaité et de revendre dans la foulée. La moyenne se situe entre un à 4 jours pour toucher un bénéfice.

Néanmoins, certains traders préféreront maintenir leur position ouverte selon le type de stratégie qu’ils auront choisi. Quand ils font le choix de garder leurs positions ouvertes, ils vont devoir payer un coût de détention positif ou négatif. Ce surcoût variera selon leurs choix de direction de leurs transactions et du taux de financement applicable.

Le type de position se différencie nettement des stratégies comme le trading de position. Il est souvent usité par les investisseurs institutionnels qui conservent leurs actifs sur plusieurs années. De manière générale, ces derniers souhaitent tirer profit des variations de prix de leur actif et ne profitent des fonds qu’à partir du moment où la valeur évolue dans leur sens.

Son fonctionnement

Les traders Swing doivent étudier attentivement les graphiques de prix ainsi que les autres données afin de définir la mobilité de la valeur d’un actif. Ainsi, ils analyseront à partir de quel moment le prix est passible d’évoluer avant de s’engager dans la position et de profiter du bénéfice possible de cette mobilité.

Les swing traders doivent s’entraîner à l’analyse technique et user de ces techniques comme un guide directionnel dans leur choix stratégique. Un trade swing est une approche avec laquelle le trader peut évoluer afin d’obtenir des bénéfices valables. Cette approche permet aussi de faciliter par la suite la gestion des actifs.

Swing trading Forex

Au vu des variations des différentes devises internationales, certains types de traders déploient des stratégies de trading swing Forex pour profiter des crashs. Ces fluctuations peuvent résulter des déséquilibres économiques et/ou politiques de certain(s) pays. Ces traders feront le choix d’acheter quand le prix est au plus bas afin de le revendre dès que la valeur des devises évoluera à nouveau.

Swing trading vs day trading

Les traders peuvent tirer un meilleur bénéfice sur une courte durée si leur stratégie de swing trading est bien accomplie. Contrairement aux traders habituels, ils ne seront pas obligés de rester scotchés devant leurs écrans. En effet dans ce cas de figure, la surveillance des oscillations des prix n’est pas nécessaire. Les traders doivent juste être attentifs au changement des tendances sur une période de quelques jours voire de quelques semaines. Ce qui n’est pas le cas pour l’évolution de prix sur quelques minutes voire quelques secondes. Il faut être alerte sur la tendance du marché et les nouveautés économiques afin de définir une stratégie adéquate au mouvement vers lequel le marché tend. Cette étude avec l’attention minutieuse des indicateurs techniques sur les graphiques permet au trader de savoir quand s’engager et se désengager d’une position.

La liberté que permet le swing trading est la cause de la popularité de cette stratégie.

Les traders du swing trading doivent savoir analyser avec doigté et d’un coup d’œil les données et les graphiques. Et ceci afin de pouvoir tirer profit de ces informations. Ceux qui ont moins d’expérience peuvent rencontrer des difficultés à manier cette compétence. A cela s’ajoute qu’il n’est pas toujours possible de pouvoir s’engager et se désengager promptement d’importantes positions.

Un bon entraînement, un bon suivi des médias financiers et une stricte attention des produits ciblés ou détenus sont indispensables avant l’ouverture des marchés. Ils vous permettront d'avoir une image claire des possibilités des marchés quotidiens afin de pouvoir en tirer bénéfice.

Les avantages du swing trading

  • Ce type de trading est adapté aux traders qui travaillent toute la journée et ne peuvent pas s’adonner au trading chaque jour,
  • Les traders swing travaillent en général la journée, ils ont une autre rentrée d’argent s’ils perdent des actifs, ce qui n’est pas le cas de la plupart des days traders,
  • Les traders swing peuvent déterminer des stop loss plus importants, ce qui diminue le nombre de positions se fermant précocement.
  • Les days traders ont besoin de sang-froid et de concentration pour rester devant leurs écrans tous les jours pendant plusieurs heures, ce qui n’est pas le cas des traders swing vu que l’évolution se fait sur un rythme plus lent.
  • L’utilisation du capital est plus opportune en gardant des positions pour des bénéfices plus importants au lieu de s’engager dans de nouvelles positions quotidiennement. Il faut juste prendre en compte les coûts de détentions des opérateurs.

Les inconvénients du swing trading

  • Le trader doit bien maîtriser l’analyse technique afin de pouvoir définir quand s’engager ou se désengager. Cela va de soi pour les traders professionnels mais pas pour les traders débutants. Ils peuvent avoir besoin de plus d’expérience dans l’étude des graphiques de prix,
  • Vu que les positions sont maintenues durant une ou plusieurs nuits selon la stratégie du trader, le trader peut risquer de se trouver à court de liquidités. Certaines données économiques en fin de semaine peuvent faire dégringoler le prix du cours à l’ouverture du marché,
  • La position étant maintenue pendant une plus grande période peut évoluer vers des bénéfices plus considérables mais aussi vers des pertes plus conséquentes,
  • Le swing trading requiert plus de patience et peut générer plus de stress si la position nivelle défavorablement,

Pour les traders adeptes du court terme mais ne disposant pas de temps dans la journée, le swing trading peut être une bonne stratégie à adopter. Malgré que ce type de trading nécessite une profonde connaissance de l’analyse technique, celle-ci apporte des résultats plus probants.

Chaque type de trading a son lot de risques. Les débutants en swing trading doivent adopter l’approche nécessaire. Ils doivent comprendre le fonctionnement des indicateurs techniques ainsi que les bases du marché afin de définir la bonne stratégie. Il est conseillé au swing trader de penser à installer un stop-loss. Cela est nécessaire dans le cas où des nouvelles données imputeraient la stratégie du marché choisi.

Stratégie de Trading positionnel

Le trading positionnel est une méthode utilisée par les investisseurs qui font des achats ou vendent des actifs avec l’intention de les garder durant plusieurs mois ou pendant quelques semaines.

Le trader utilisera donc un ensemble de graphiques quotidiens, hebdomadaires et mensuels afin d’orienter sa méthode de trading.

Généralement un trader positionnel est un trader actif, il est concentré sur la sauvegarde de ses positions sur du long terme. Son but principal est le rapport risque/bénéfice assimilé à une position. Il tente de garder des transactions pendant plusieurs mois ou semaines. Cette stratégie génère de faibles pertes avant d'entraîner une transaction conséquente et fructueuse.

La majorité des méthodes de trading positionnel ont 3 constantes essentielles :

  • Un graphique quotidien ou sur un ratio temps supérieur (graphique par semaine ou par mois),
  • Un filtre de tendance,
  • Un indicateur d’inversion de tendance.

La stratégie du Trading Algorithmique

Le trading algorithmique est une stratégie sur laquelle le trader adopte des programmes informatiques d’entrées et de sorties du marché. Le trader va coder un ensemble de conditions et de critères afin que ce programme soit fonctionnel. Le trading algorithmique peut aussi être appelé : trading automatique, trading black-box, trading algo.

La majorité des méthodes algorithmiques ont comme but de tirer profit des faibles oscillations de prix. Beaucoup d’investisseurs sont intéressés par des stratégies algorithmiques qui leur permettent d’accéder au marché. Et cela même quand ils y sont absents.

La stratégie du Trading Saisonnier

Le trading saisonnier nécessite d’avoir une tendance similaire annuelle. Plusieurs marchés ont régulièrement des tendances périodiques en raison des caractéristiques équivalentes. Ils sont relatifs aux profits des sociétés, aux annonces gouvernementales économiques et aux effets de météo.

Un trader saisonnier peut se servir de ces références saisonnières comme un baromètre statistique dans son choix des opportunités de trading.

Quand bien même le trading saisonnier n’est pas une méthode d’achat ou de vente en bourse, il peut permettre au trader un contexte plus large. Un contexte relatif au besoin dans les méthodes de trading et des stratégies qu’il aura défini.

Le trading cfd

Les contrats de différence (CFD) sont des contrats qui sont placés entre un investisseur et un trader. Le trading CFD exprime donc la différence dans la valeur d’un outil donné (valeur courante avec la valeur à l’échéance du contrat). Ils peuvent être des devises, des métaux précieux, des actions…

Un des plus grands atouts du trading des CFDs est que les traders peuvent boursicoter sur les prix des mouvements. Et cela sans qu’ils ne soient obligés de détenir réellement les actifs sous-jacents. Les investisseurs se positionnent généralement sur les achats ou ventes des actifs selon leur stratégie prévisionnelle.

Quelle méthode utilise les traders CFDs ?

Les traders CFDs peuvent marchander selon la marge en pourcentage. Elle sera fixée selon l’importance du contrat, l’effet de levier, la valeur pip et la direction.

Quand les positions sont courtes, le trader se positionne sur une transaction d’après le prix de vente (Bid) et se désengage d’après le prix d’achat.

Quand les positions sont longues, le trader se positionne sur une transaction d’après le prix d’achat et se désengage d’après le prix de vente.

À noter ! Des frais peuvent s’appliquer au contrat CFD sur cryptomonnaie.

Les différentes plateformes d’échange de crypto monnaie

La question qui se pose est sur quelle plateforme peut-on échanger en crypto monnaie. Chaque plateforme a ses particularités et ses caractéristiques :

Binance : elle traite des trades journaliers d’une valeur de plus d’un milliard de dollars quotidiennement.

Coinbase : elle est accessible dans plus de 100 pays et rassemble 40 millions de traders.

Bitpanda : elle permet d’investir facilement dans 30 crypto monnaies.

Kraken : elle permet l’achat et la vente de crypto monnaie ainsi que le trading. Elle est considérée comme une plateforme stable financièrement.

KuCoin : ses frais sont les plus attractifs et tournent autour de 0,1 % des transactions.

Bitfinex : elle est la plus sécurisée et la plus fiable sur le marché.

Capital.com : elle permet de faire du trading sans commissions.

eToro : elle permet de faire du trading facilement.

BitBuy : c'est une plateforme de référence au Canada.

Paymium : c'est la première plateforme d’échange de crypto monnaies en France.

La crypto monnaie a effectué un intérêt important ces dernières années. Néanmoins, il n’est pas facile de pouvoir s’en approprier. L’exchange en facilite l’achat, la vente ou l’échange via ces plateformes.

La seule consigne à avoir, c’est de sélectionner une plateforme de trading fiable, régulée et adaptée à votre besoin.

Les meilleurs brokers de crypto monnaie

Le trading de crypto monnaie connaît un important essor depuis plusieurs années. Cela est dû à plusieurs raisons. En premier lieu, il y a la perspective alternative et autonome des devises numériques. Par la suite, les monnaies virtuelles intéressent par leur instabilité à court terme et leurs prouesses considérables. De nombreux professionnels financiers pensent que se positionner sur la crypto monnaie peur développer leurs portefeuilles.

Définition d’un broker en crypto monnaie

Un broker en crypto monnaie fait office d'un courtier en ligne qui permet de se positionner pour l’achat, la vente ou l’échange des devises numériques. Il existe 2 sortes de brokers en ligne :

  • Les brokers généralistes qui offrent le trading de crypto monnaie en ligne comme Ethereum, Bitcoin ou Dash. D’autres produits financiers sont aussi proposés comme les actions, les matières premières… Ils sont nommés les brokers CFD,
  • Les brokers spécialisés qui misent strictement sur une ou deux crypto monnaies dans des postures changeantes comme un taux de change personnalisé ou fixe, avec ou sans effet de levier.

La sélection du meilleur broker de crypto monnaies

Il n’existe pas de meilleur broker qui excelle mieux que les autres sur toutes les stratégies possibles. Le trading en ligne est défini par une méthode personnalisable selon des buts précis et des espoirs de performance. Il y a des stratégies qui ont fait leurs preuves afin de diminuer les risques lors d’un positionnement de trading. Il y a bien sur des bases et des règles de cyber sécurité à respecter avant de se positionner pour un investissement. Il est néanmoins important de prendre en compte que le meilleur broker est celui qui vous correspond le plus. Vous pouvez définir votre recherche selon vos besoins et votre stratégie de trading dans le respect des usages.

Les différentes interfaces

Le trading en crypto devises a la possibilité de se déployer sur 3 interfaces principales :

  • Les plateformes de trading traditionnelles régies par un broker qui offre ses prestations contre une commission (spread),
  • Les sites intermédiaires de mise en relation entre des preneurs et des vendeurs de devises numériques. Ils facilitent l’échange direct des crypto monnaies sur un marché non influencé par les marchés boursiers. Les vendeurs établissent un taux de change propre à eux,
  • Les brokers professionnels et experts en crypto monnaies avec généralement un domaine d’expertise : Ethereum, Dash, Litecoin, Bitcoin… Ce sont des intermédiaires parfaits pour observer sans trop de risques les altcoins.

Sur le marché du trading on retrouve deux types de brokers : les traditionnels et les experts.

Dans le camp des traditionnels, les plus populaires et plus sûrs sont Libertex et eToro. Quand aux brokers experts, vous trouvez Kraken, Coinbase et Binance.

Les composantes à considérer

Certains éléments sont à prendre en compte avant d’ouvrir un compte de trading chez un broker afin d’éviter au maximum les risques de pertes.

Avant toute chose, penchez-vous sur la réputation digitale du broker qui vous intéresse. Vérifiez sa présentation ainsi que les avis de ses anciens clients. Par la suite, renseignez-vous sur les frais de gestion pratiqués par ce courtier. Cela vous aidera à estimer vos performances futures.

Si votre stratégie de trading se porte sur les devises numériques, prenez en compte la dématérialisation des modes de paiement. Favorisez plutôt les brokers en ligne qui vous offrent plusieurs choix en solutions digitales. Elles peuvent intégrer la carte de crédit, les portefeuilles électroniques ou les virements bancaires. Plus le choix sera étoffé, plus vous aurez la possibilité de fructifier vos fonds et d'accéder à vos profits.

En termes de sécurité, il est essentiel de vérifier que le site sur lequel vous positionnez vos ordres est bien sécurisé. De nombreux sites offrent des transactions anonymes. Il est nécessaire de vérifier si votre pays n’est pas sous restriction géographique. Cela serait préjudiciable pour vos investissements.

Autre point à vérifier : les taux de change pratiqués. Ils exercent une forte incidence sur vos profits.

Les différents robots de trading de cryptomonnaie

Les bots de trading (robots de trading) automatisés sont généralement gratuits, l’investisseur a juste à les télécharger et à les installer sur PC, iPhone, Android et Trading Mac.

Duplitrade : il donne au trader la possibilité de reproduire les stratégies et les signaux des traders professionnels.

Zulutrade : il réplique les meilleurs trading et réédite la transaction.

Avasocial : il permet d’observer les méthodes des meilleurs traders sans être scotché devant son ordinateur.

La Blockchain

La Blockchain (ou chaîne de blocs) est une base de données qui permet de sauvegarder et d’éditer toutes les transactions de manière sûre. Elle archive et garde tout l’historique des échanges effectués entre les traders.

Les traders peuvent l’employer de 3 manières pour :

  • Transférer des actifs (actions, monnaie, titres, …),
  • Suivre des actifs,
  • Effectuer des contrats (smart contracts) de manière automatisée.

Le système Ethereum

Le système Ethereum est une norme d’échanges numériques axée sur la Blockchain. C’est un réseau composé de milliers d’ordinateurs raccordés par internet. Ils sont reliés à une base de données inaltérable qui fait une sauvegarde de toutes leurs transactions. Ethereum permet aux traders d’accéder au minage de la crypto monnaie en élaborant des contrats dits « intelligents ». Par ailleurs, il contrôle toute transaction avant de la sauvegarder dans une blockchain publique.